كيف تتحقق من أن منصة تداول العملات المشفّرة مرخّصة

ابحث عن الكيان القانوني الذي يشغّل المنصة بالتحديد، واعرف في أي بلد هو مسجّل، ثم ابحث عنه في السجل العام للجهة الرقابية المالية في ذلك البلد. الوجود في السجل مؤشر قوي، لكن التسجيل لمكافحة غسل الأموال ليس ترخيصًا كاملًا، والخضوع للرقابة وحده لا يضمن أن أموالك في أمان.

هذه هي الخطوات التي نتبعها نحن، ويستطيع أي شخص أن يتبعها.

١. ابحث عن الكيان المشغّل، لا عن العلامة التجارية

عادةً ما تعمل العلامة التجارية للعملات المشفّرة عبر عدة كيانات في بلدان مختلفة، والاسم الظاهر في التطبيق ليس الكيان الخاضع للرقابة غالبًا. تظهر Kraken في السجل الأوروبي باسم Payward Europe Solutions، وتظهر Crypto.com باسم Foris DAX. ابحث عن الاسم المسجّل ورقم السجل في تذييل الموقع أو شروط الخدمة أو صفحة «من نحن».

إذا لم تذكر المنصة بوضوح أي كيان يقدّم لك الخدمة وأين هو مسجّل، فهذه أول علامة تحذير.

٢. ابحث في سجل الجهة الرقابية نفسها

تنشر الجهات الرقابية قوائمها بنفسها. تحقّق هناك، لا من صورة شاشة على صفحة تسويقية للمنصة. وهذه السجلات التي نقرأها:

إذا لم يظهر الكيان في السجل الذي يدّعي وجوده فيه، فهذا تحذير خطير. وفي المقابل، إذا كان مدرجًا في سجل لا نقرأه بعد، فهذا لا يجعله بلا ترخيص، بل يعني أن أحدًا لم يتحقّق نيابةً عنك.

٣. افرِّق بين «مسجّل» و«مرخّص»

كثير من المنصات تقول إنها «خاضعة للرقابة» بينما ما تملكه هو تسجيل لمكافحة غسل الأموال فقط. هذا التسجيل يُلزمها بالتحقق من هوية العملاء والإبلاغ عن المعاملات المشبوهة، لكنه لا يقول شيئًا يُذكر عمّا إذا كانت أصولك محفوظة بمعزل عن أموال الشركة.

أما الترخيص الكامل — نظام هيئة الخدمات المالية اليابانية، وقانون خدمات الدفع السنغافوري، وMiCA الأوروبي — فيأتي بمتطلبات على رأس المال وعلى طريقة حفظ أصول العملاء. اقرأ ما يغطّيه التسجيل فعلًا قبل أن تعدّه حماية.

٤. تحقّق من إثبات الاحتياطي على حدة

الرقابة تخبرك من يراقب المنصة. وإثبات الاحتياطي يخبرك إن كانت الأصول التي أودعتها ما زالت موجودة. سؤالان مختلفان، وتحتاج إلى الإجابتين معًا.

ابحث عن إفادة حديثة تغطّي الالتزامات لا الأصول فقط. المنصة التي تنشر رصيد محفظة فحسب تروي نصف القصة: تُظهر ما تملك، لا ما عليها.

٥. راجع سجل الحوادث

ترخيص اليوم لا يمحو اختراقًا وقع قبل عامين. انظر كم خُسر، وهل عُوِّض العملاء، وهل أوضحت المنصة ما غيّرته بعد ذلك. الصمت بعد الحادث معلومة أيضًا.

باختصار

1. 1.حدّد الكيان القانوني والبلد الذي سُجّل فيه.
2. 2.ابحث عن هذا الكيان في السجل العام للجهة الرقابية.
3. 3.اعرف إن كان تسجيلًا لمكافحة غسل الأموال أم ترخيصًا كاملًا.
4. 4.راجع إثبات احتياطي حديثًا يشمل الالتزامات.
5. 5.راجع الحوادث السابقة وما تغيّر بعدها.

يقوم Takame بالخطوتين الأولى والثانية عن المنصات التي نتابعها، في الولايات القضائية المذكورة أعلاه، ويعرض مصدر كل سجل. وما لم نتحقّق منه نتركه فارغًا بدل ملئه بالتخمين.