암호자산 거래소가 등록되어 있는지 확인하는 방법

거래소를 운영하는 정확한 법인을 찾고, 그 법인이 어느 나라에 등록되어 있는지 확인한 뒤, 그 나라 금융감독당국의 공개 등록부에서 조회하세요. 등록부에 있다는 것은 강한 근거지만, 자금세탁방지 신고는 정식 인가와 다르며, 규제를 받는다는 사실만으로 돈의 안전이 보장되지는 않습니다.

저희가 직접 쓰는 절차이고, 누구나 똑같이 할 수 있습니다.

1. 브랜드가 아니라 운영 법인을 찾는다

암호자산 브랜드는 보통 나라마다 다른 법인으로 운영되며, 앱에 적힌 이름이 규제 대상 법인인 경우는 드뭅니다. Kraken은 유럽 등록부에 Payward Europe Solutions로, Crypto.com은 Foris DAX로 올라 있습니다. 푸터, 이용약관, 회사 소개에서 등기 상호와 등록번호를 찾으세요.

어느 법인이 나와 계약하고 어디에 등록되어 있는지를 분명히 밝히지 않는 거래소라면, 그것이 첫 번째 경고 신호입니다.

2. 감독당국의 등록부에서 직접 조회한다

감독당국은 스스로 목록을 공개합니다. 거래소 홍보 페이지의 캡처가 아니라 등록부에서 확인하세요. 저희가 읽는 등록부는 다음과 같습니다.

올라 있다고 주장하는 등록부에서 그 법인을 찾을 수 없다면 심각한 경고입니다. 반대로 저희가 아직 읽지 않은 등록부에 있다면, 그것은 무등록이라는 뜻이 아니라 아무도 대신 확인해 주지 않았다는 뜻입니다.

3. 신고와 인가의 차이를 안다

「규제를 받는다」고 말하면서 실제로는 자금세탁방지 신고만 가진 거래소가 많습니다. 신고는 고객 확인과 의심거래 보고를 의무화할 뿐, 내 자산이 회사 자산과 분리 보관되는지에 대해서는 거의 말해 주지 않습니다.

일본 금융청 등록, 싱가포르 결제서비스법, EU MiCA 같은 정식 인가에는 자본과 고객자산 보관 방식에 관한 요건이 따릅니다. 보호 장치로 여기기 전에 그 등록이 실제로 무엇을 포함하는지 읽어 보세요.

4. 준비금 증명은 따로 확인한다

규제는 「누가 감시하는가」를 알려 주고, 준비금 증명은 「맡긴 자산이 아직 있는가」를 알려 줍니다. 서로 다른 질문이므로 둘 다 필요합니다.

자산뿐 아니라 부채까지 포함한 최근 증명을 찾으세요. 지갑 잔액만 공개하는 거래소는 절반만 보여 주는 것입니다. 가진 것은 보여 주지만 빚진 것은 보여 주지 않습니다.

5. 과거 사고 이력을 확인한다

오늘의 인가가 2년 전 해킹을 없던 일로 만들지는 않습니다. 얼마가 사라졌는지, 이용자에게 보상했는지, 그 뒤 무엇을 바꿨다고 설명했는지 보세요. 사고 후의 침묵도 하나의 정보입니다.

요약

1. 1.운영 법인과 등록 국가를 찾는다.
2. 2.감독당국의 공개 등록부에서 그 법인을 조회한다.
3. 3.자금세탁방지 신고인지 정식 인가인지 구분한다.
4. 4.부채까지 포함한 최근 준비금 증명을 확인한다.
5. 5.과거 사고와 그 이후 바뀐 점을 확인한다.

Takame는 수록한 거래소에 대해 위 관할에서 1번과 2번을 대신 수행하고, 모든 기록에 출처를 붙입니다. 확인하지 못한 것은 추측으로 채우지 않고 비워 둡니다.