Cara memeriksa apakah bursa kripto sudah berizin

Temukan badan hukum persis yang mengoperasikan bursa, cari tahu di negara mana badan hukum itu terdaftar, lalu periksa di daftar publik regulator keuangan negara tersebut. Terdaftar adalah sinyal kuat, tetapi pendaftaran antipencucian uang bukan izin penuh, dan diawasi regulator saja tidak menjamin uang Anda aman.

Ini langkah yang kami pakai sendiri, dan siapa pun bisa mengikutinya.

1. Cari badan hukumnya, bukan mereknya

Sebuah merek kripto biasanya beroperasi lewat beberapa badan hukum di negara berbeda, dan nama di aplikasi biasanya bukan badan hukum yang diawasi. Kraken muncul di daftar Eropa sebagai Payward Europe Solutions; Crypto.com sebagai Foris DAX. Cari nama perusahaan terdaftar dan nomor registrasinya di bagian bawah situs, syarat layanan, atau halaman tentang kami.

Kalau sebuah bursa tidak mau menyebut dengan jelas badan hukum mana yang melayani Anda dan di mana ia terdaftar, itu sudah menjadi tanda bahaya pertama.

2. Periksa di daftar milik regulator sendiri

Regulator menerbitkan daftarnya sendiri. Periksa di sana, bukan pada tangkapan layar di halaman promosi bursa. Ini daftar yang kami baca:

Kalau badan hukum itu tidak ada di daftar yang diklaimnya, itu peringatan serius. Sebaliknya, kalau ia ada di daftar yang belum kami baca, itu bukan berarti tidak berizin — hanya berarti belum ada yang memeriksanya untuk Anda.

3. Bedakan terdaftar dan berizin

Banyak bursa mengatakan dirinya «diawasi» padahal yang dipegang hanyalah pendaftaran antipencucian uang. Pendaftaran itu mewajibkan verifikasi nasabah dan pelaporan transaksi mencurigakan, tetapi nyaris tidak berkata apa pun tentang apakah aset Anda dipisahkan dari uang perusahaan.

Izin penuh — rezim FSA Jepang, Undang-Undang Layanan Pembayaran Singapura, MiCA Uni Eropa — membawa persyaratan permodalan dan cara penyimpanan aset nasabah. Baca dulu apa yang sebenarnya dicakup pendaftaran itu sebelum menganggapnya sebagai perlindungan.

4. Periksa bukti cadangan secara terpisah

Pengawasan memberi tahu siapa yang mengawasi bursa. Bukti cadangan memberi tahu apakah aset yang Anda setorkan masih ada. Keduanya menjawab pertanyaan berbeda dan Anda butuh dua-duanya.

Cari atestasi terbaru yang mencakup kewajiban, bukan hanya aset. Bursa yang hanya menampilkan saldo dompet baru bercerita separuh: ia menunjukkan apa yang dipegang, bukan apa yang ditanggung.

5. Periksa riwayat insiden

Izin hari ini tidak menghapus peretasan dua tahun lalu. Lihat berapa yang hilang, apakah nasabah diganti rugi, dan apakah bursa menjelaskan apa yang diubah sesudahnya. Diam setelah insiden juga merupakan informasi.

Versi singkat

1. 1.Temukan badan hukum dan negara tempat ia terdaftar.
2. 2.Periksa badan hukum itu di daftar publik regulator.
3. 3.Pastikan itu pendaftaran antipencucian uang atau izin penuh.
4. 4.Periksa bukti cadangan terbaru yang mencakup kewajiban.
5. 5.Periksa insiden masa lalu dan apa yang berubah sesudahnya.

Takame mengerjakan langkah satu dan dua untuk bursa yang kami pantau, di yurisdiksi di atas, dan selalu menampilkan sumber tiap catatan. Yang belum kami periksa kami biarkan kosong, bukan diisi dengan tebakan.