วิธีตรวจว่ากระดานเทรดคริปโตได้รับอนุญาตหรือไม่

หานิติบุคคลที่ดำเนินกิจการกระดานเทรดให้ชัดเจน ดูว่านิติบุคคลนั้นจดทะเบียนในประเทศใด แล้วตรวจในทะเบียนสาธารณะของหน่วยงานกำกับดูแลทางการเงินของประเทศนั้น การมีชื่ออยู่ในทะเบียนเป็นสัญญาณที่หนักแน่น แต่การขึ้นทะเบียนป้องกันการฟอกเงินไม่เท่ากับใบอนุญาตเต็มรูปแบบ และการอยู่ภายใต้การกำกับเพียงอย่างเดียวก็ไม่ได้รับประกันว่าเงินของคุณปลอดภัย

นี่คือขั้นตอนที่เราใช้เอง และใครก็ทำตามได้

1. หานิติบุคคลผู้ดำเนินกิจการ ไม่ใช่ชื่อแบรนด์

แบรนด์คริปโตมักดำเนินกิจการผ่านนิติบุคคลหลายแห่งในหลายประเทศ และชื่อบนแอปมักไม่ใช่นิติบุคคลที่อยู่ใต้การกำกับ Kraken ปรากฏในทะเบียนยุโรปในชื่อ Payward Europe Solutions ส่วน Crypto.com ใช้ชื่อ Foris DAX ให้ดูที่ส่วนท้ายเว็บ ข้อกำหนดการใช้บริการ หรือหน้าเกี่ยวกับเรา เพื่อหาชื่อบริษัทจดทะเบียนและเลขทะเบียน

หากกระดานเทรดไม่ยอมบอกให้ชัดว่า นิติบุคคลใดให้บริการคุณและจดทะเบียนที่ไหน นั่นคือสัญญาณเตือนแรก

2. ตรวจในทะเบียนของหน่วยงานกำกับเอง

หน่วยงานกำกับเผยแพร่รายชื่อของตัวเอง ให้ตรวจที่นั่น ไม่ใช่ดูภาพหน้าจอบนหน้าโฆษณาของกระดานเทรด ต่อไปนี้คือทะเบียนที่เราอ่าน

ถ้าไม่พบนิติบุคคลนั้นในทะเบียนที่มันอ้างถึง นั่นคือคำเตือนที่ร้ายแรง ในทางกลับกัน ถ้ามันอยู่ในทะเบียนที่เรายังไม่ได้อ่าน ก็ไม่ได้แปลว่าไม่มีใบอนุญาต เพียงแต่ยังไม่มีใครตรวจแทนคุณ

3. แยกให้ออกระหว่างขึ้นทะเบียนกับได้รับใบอนุญาต

กระดานเทรดจำนวนมากบอกว่า «อยู่ภายใต้การกำกับ» ทั้งที่สิ่งที่มีคือ การขึ้นทะเบียนป้องกันการฟอกเงิน เท่านั้น การขึ้นทะเบียนนั้นบังคับให้ยืนยันตัวตนลูกค้าและรายงานธุรกรรมที่น่าสงสัย แต่แทบไม่ได้บอกว่าเหรียญของคุณถูกเก็บแยกจากเงินของบริษัทหรือไม่

ใบอนุญาตเต็มรูปแบบ — ระบบของ FSA ญี่ปุ่น กฎหมายบริการชำระเงินของสิงคโปร์ หรือ MiCA ของสหภาพยุโรป — มาพร้อมข้อกำหนดเรื่องเงินทุนและวิธีเก็บรักษาทรัพย์สินลูกค้า อ่านให้ชัดว่าการขึ้นทะเบียนนั้นครอบคลุมอะไร ก่อนจะถือว่าเป็นเกราะคุ้มครอง

4. ตรวจหลักฐานเงินสำรองแยกต่างหาก

การกำกับดูแลบอกว่าใครคอยจับตากระดานเทรด ส่วนหลักฐานเงินสำรองบอกว่าทรัพย์สินที่คุณฝากไว้ยังอยู่หรือไม่ เป็นคนละคำถาม และคุณต้องดูทั้งสองอย่าง

ให้มองหาคำรับรองล่าสุดที่ครอบคลุม หนี้สินไม่ใช่แค่ทรัพย์สิน กระดานเทรดที่เผยแพร่เพียงยอดในกระเป๋าเงินเล่าเรื่องแค่ครึ่งเดียว คือบอกว่ามีอะไร แต่ไม่บอกว่าเป็นหนี้เท่าไร

5. ตรวจประวัติเหตุการณ์ที่ผ่านมา

ใบอนุญาตวันนี้ลบล้างการถูกเจาะเมื่อสองปีก่อนไม่ได้ ดูว่าสูญเสียไปเท่าไร ลูกค้าได้รับการชดเชยหรือไม่ และกระดานเทรดได้บอกหรือไม่ว่าเปลี่ยนอะไรหลังจากนั้น ความเงียบหลังเกิดเหตุก็เป็นข้อมูลอย่างหนึ่ง

สรุปสั้น ๆ

1. 1.หานิติบุคคลและประเทศที่จดทะเบียน
2. 2.ตรวจนิติบุคคลนั้นในทะเบียนสาธารณะของหน่วยงานกำกับ
3. 3.ดูว่าเป็นการขึ้นทะเบียนป้องกันการฟอกเงินหรือใบอนุญาตเต็มรูปแบบ
4. 4.ดูหลักฐานเงินสำรองล่าสุดที่ครอบคลุมหนี้สิน
5. 5.ดูเหตุการณ์ในอดีตและสิ่งที่เปลี่ยนไปหลังจากนั้น

Takame ทำข้อ 1 และ 2 ให้กับกระดานเทรดที่เราติดตาม ในเขตอำนาจที่ระบุข้างต้น และแสดงแหล่งที่มาของทุกรายการ สิ่งที่เรายังไม่ได้ตรวจเราเว้นว่างไว้ ไม่เติมด้วยการเดา