怎麼查一家加密交易所有沒有登記

先找出營運這家交易所的確切法人，弄清楚這個法人在哪個國家登記，然後到那個國家金融主管機關的公開登記簿去查它。登記簿上有它是很強的依據，但洗錢防制登記不等於正式牌照，而且光是受監理也不保證你的錢安全。

下面這套流程是我們自己在用的，任何人都能照著做。

1. 找營運法人，而不是看品牌

一個加密品牌通常在不同國家有好幾個法人，App 上那個名字往往不是受監理的那一個。Kraken 在歐洲登記簿上寫的是 Payward Europe Solutions，Crypto.com 寫的是 Foris DAX。到頁尾、服務條款或「關於我們」找登記公司名稱和統一編號。

如果一家交易所不肯講清楚是哪個法人在和你簽約、在哪裡登記，這本身就是第一個警訊。

2. 到主管機關自己的登記簿去查

主管機關會自己公布名單。到名單上查，別看交易所宣傳頁上的截圖。我們讀的是這些登記簿：

如果它宣稱在某份登記簿上，你卻在那份登記簿找不到它，這是很嚴重的警訊。反過來，如果它在我們還沒讀的登記簿上，那不代表它無牌——只是沒人替你查過。

3. 分清「登記」和「持牌」

很多交易所說自己「受監理」，實際拿到的只是洗錢防制登記。這類登記要求它做客戶身分確認、通報可疑交易，但幾乎沒談到你的幣有沒有和公司自己的錢分開保管。

正式牌照——日本金融廳的登記制度、新加坡的《支付服務法》、歐盟 MiCA——才會對資本額和客戶資產如何保管訂出要求。把一份登記當成保障之前，先看清楚它到底管什麼。

4. 儲備證明要另外查

監理告訴你「誰在盯著這家交易所」，儲備證明告訴你「你存進去的資產還在不在」。這是兩個問題，兩個都要看。

要找同時涵蓋負債和資產、日期夠新的證明。只公布錢包餘額的交易所只講了一半：它給你看它有多少，沒給你看它欠多少。

5. 查過去出過什麼事

今天有牌照，抹不掉兩年前的失竊。看丟了多少、使用者有沒有被補償、事後它有沒有說清楚改了什麼。出事後的沉默本身也是資訊。

一句話版本

1. 1.找出營運法人，以及它登記的國家。
2. 2.到主管機關自己的公開登記簿查這個法人。
3. 3.分清它拿的是洗錢防制登記還是正式牌照。
4. 4.看一份涵蓋負債、日期夠新的儲備證明。
5. 5.查過去的事故，以及事後改了什麼。

上面這些轄區裡，第 1、2 步 Takame 替我們收錄的交易所做了，每筆記錄都附出處。沒查到的地方我們留空，不用猜測去填。