Nove sinais de que uma exchange pode não ser segura

Os sinais que mais pesam são: nenhuma pessoa jurídica identificada, licença que não aparece no registro do próprio regulador, retornos garantidos, saques que ficam mais difíceis conforme o saldo cresce e pressão para agir rápido. Um deles é motivo para olhar mais de perto; vários juntos são motivo para ficar longe.

1. Você não sabe com que empresa está lidando

Sem razão social, sem número de registro, sem endereço. Uma exchange legítima informa qual entidade guarda o seu dinheiro, porque é obrigada a isso.

2. A licença não aparece no site do regulador

Logotipos de reguladores numa página de divulgação não são prova. O registro é. Se o nome da entidade no registro não bate com o dos termos de uso, pergunte antes de depositar.

3. O retorno é garantido

Retorno diário ou mensal fixo sobre um saldo em cripto não é um produto, é uma promessa que alguém terá de cumprir. Nenhuma plataforma regulada garante rendimento sobre um ativo volátil.

4. Sacar fica mais difícil conforme o saldo aumenta

Saques pequenos passam; os maiores exigem taxa, imposto, upgrade ou aprovação de um gerente. É o padrão mais comum em golpes de depósito, e esse pagamento extra nunca libera o saldo.

5. Você foi apresentado por alguém da internet

Uma plataforma de investimento que chega por um contato novo de aplicativo de relacionamento ou rede social é o formato padrão desse golpe. Primeiro vem a relação, depois a plataforma.

6. Existe um prazo

Janelas limitadas, bônus que expira, «o preço muda à meia-noite». A urgência existe para você não conferir nada. Nada seguro exige decisão em dez minutos.

7. O suporte só existe num aplicativo de mensagens

Sem e-mail corporativo, sem endereço publicado, tudo dentro de um grupo. Isso também significa que não há registro que alguém possa requisitar.

8. O livro de ofertas é raso ou o preço está fora

Compare preço e profundidade com uma plataforma grande. Se o livro está vazio mas o volume divulgado é enorme, esse volume não é negociação real.

9. Um regulador já a citou

Vários reguladores publicam listas de operadores que atendem residentes locais sem registro, ou entidades sobre as quais já alertaram. Estar numa lista dessas não prova fraude, mas é um fato documentado que vale conhecer antes de depositar.

Se você já depositou

• Pare de enviar dinheiro. Mais um pagamento para «liberar» o saldo faz parte do mesmo padrão.
• Guarde tudo: URLs, endereços de carteiras, hashes de transações, conversas e os nomes usados.
• Registre ocorrência na polícia e no regulador financeiro do seu país. Endereços de carteiras são rastreáveis e as denúncias são reunidas.
• Cuidado com serviços de «recuperação» que procuram você depois. É frequentemente a mesma operação voltando para um segundo pagamento.

O Takame publica os registros de licença e os alertas de reguladores que encontramos, com link para cada fonte, para que essas checagens levem um minuto em vez de uma tarde.