Девять признаков того, что биржа может быть небезопасной

Самые весомые признаки: не названо юридическое лицо, лицензию нельзя найти в реестре самого регулятора, обещана гарантированная доходность, вывод усложняется по мере роста баланса и вас торопят с решением. Один признак — повод присмотреться, несколько сразу — повод держаться подальше.

1. Непонятно, с какой компанией вы имеете дело

Нет названия зарегистрированной компании, нет регистрационного номера, нет адреса. Добросовестная биржа всегда сообщает, какое лицо держит ваши деньги, потому что обязана это делать.

2. Лицензию не найти на сайте регулятора

Логотипы регуляторов на рекламной странице — не доказательство. Доказательство — реестр. Если название в реестре не совпадает с названием в пользовательском соглашении, выясните причину до пополнения.

3. Доходность гарантирована

Фиксированный дневной или месячный доход на криптобаланс — не продукт, а обещание, которое кто-то должен исполнить. Ни одна регулируемая площадка не гарантирует доходность на волатильный актив.

4. Чем больше баланс, тем труднее вывод

Мелкие выводы проходят, крупные требуют комиссии, налога, апгрейда или одобрения менеджера. Это самая частая схема в мошенничестве с депозитами, и дополнительный платёж никогда не разблокирует баланс.

5. Вас привёл человек из интернета

Инвестиционная площадка, о которой рассказал новый знакомый из приложения для знакомств или соцсети, — стандартная форма этого мошенничества. Сначала отношения, потом платформа.

6. Есть дедлайн

Ограниченное окно, сгорающий бонус, «в полночь цена изменится». Спешка нужна, чтобы вы не успели проверить. Ничто безопасное не требует решения за десять минут.

7. Поддержка существует только в мессенджере

Нет корпоративной почты, нет опубликованного адреса, всё в групповом чате. Это также значит, что нет записей, которые кто-то мог бы истребовать.

8. Стакан пустой или цена отличается

Сравните цену и глубину с крупной площадкой. Если стакан пуст, а заявленные объёмы огромны, эти объёмы — не реальная торговля.

9. Регулятор уже назвал её

Ряд регуляторов публикует списки тех, кто без регистрации обслуживает местных жителей, или тех, о ком они предупреждали. Попадание в такой список — не доказательство мошенничества, но задокументированный факт, о котором стоит знать до пополнения.

Если вы уже внесли деньги

• Перестаньте отправлять деньги. Ещё один платёж «для разблокировки» баланса — часть той же схемы.
• Сохраните всё: ссылки, адреса кошельков, хеши транзакций, переписку, использованные имена.
• Обратитесь в полицию и к финансовому регулятору своей страны. Адреса кошельков отслеживаются, а заявления сводят вместе.
• Осторожнее с услугами «возврата средств», которые выходят на вас позже. Часто это те же люди возвращаются за вторым платежом.

Takame публикует найденные записи о лицензиях и предупреждения регуляторов со ссылкой на источник, чтобы такая проверка занимала минуту, а не полдня.