Nueve señales de que un exchange puede no ser seguro

Las señales que más pesan son: que no haya una entidad jurídica con nombre, que la licencia no aparezca en el registro del propio regulador, que se garanticen rentabilidades, que retirar sea más difícil cuanto mayor es el saldo y que te metan prisa. Una sola es motivo para mirar más de cerca; varias juntas son motivo para no acercarse.

1. No sabes con qué empresa estás tratando

Sin nombre social, sin número de registro, sin dirección. Un exchange legítimo dice qué entidad custodia tu dinero, porque está obligado a hacerlo.

2. La licencia no aparece en la web del regulador

Los logotipos de reguladores en una página comercial no son pruebas. El registro sí. Si el nombre de la entidad en el registro no coincide con el de los términos de servicio, pregunta antes de depositar.

3. La rentabilidad está garantizada

Un rendimiento diario o mensual fijo sobre un saldo cripto no es un producto, es una promesa que alguien tiene que cumplir. Ninguna plataforma regulada garantiza rendimientos sobre un activo volátil.

4. Retirar se complica a medida que crece el saldo

Las retiradas pequeñas salen; las grandes necesitan una comisión, un impuesto, una mejora de cuenta o la aprobación de un gestor. Es el patrón más común en las estafas de depósito, y ese pago extra nunca libera el saldo.

5. Te lo presentó alguien que conociste por internet

Una plataforma de inversión que llega a través de un contacto nuevo en una app de citas o en una red social es la forma estándar de este fraude. Primero la relación, después la plataforma.

6. Hay una fecha límite

Ventanas limitadas, bonos que caducan, «el precio cambia a medianoche». La urgencia existe para que no compruebes nada. Nada seguro te obliga a decidir en diez minutos.

7. La atención al cliente solo existe en una app de mensajería

Sin correo corporativo, sin dirección publicada, todo dentro de un grupo. También significa que no queda ningún registro que alguien pueda reclamar.

8. El libro de órdenes es fino o el precio no cuadra

Compara precio y profundidad con una plataforma grande. Si el libro está vacío pero el volumen declarado es enorme, ese volumen no es negociación real.

9. Un regulador ya la ha señalado

Varios reguladores publican listas de operadores que atienden a residentes locales sin registrarse, o de entidades sobre las que han advertido. Estar en una lista así no prueba un fraude, pero es un hecho documentado que conviene conocer antes de depositar.

Si ya has depositado

• Deja de enviar dinero. Un pago más para «liberar» el saldo forma parte del mismo patrón.
• Guárdalo todo: URL, direcciones de carteras, hashes de transacciones, conversaciones y los nombres usados.
• Denúncialo a la policía y al regulador financiero de tu país. Las direcciones de carteras son rastreables y las denuncias se agrupan.
• Desconfía de los servicios de «recuperación» que te contacten después. Con frecuencia es la misma operación volviendo a por un segundo pago.

Takame publica los registros de licencias y las advertencias de reguladores que encontramos, con enlace a cada fuente, para que estas comprobaciones lleven un minuto y no una tarde entera.