Neun Anzeichen, dass eine Börse womöglich nicht sicher ist

Am schwersten wiegen: keine benannte juristische Person, keine im Register der Aufsicht auffindbare Lizenz, garantierte Renditen, Auszahlungen, die mit wachsendem Guthaben schwieriger werden, und Druck, schnell zu handeln. Ein Punkt ist Anlass, genauer hinzusehen; mehrere zusammen sind Anlass, Abstand zu halten.

1. Sie wissen nicht, mit welchem Unternehmen Sie es zu tun haben

Kein eingetragener Firmenname, keine Registernummer, keine Adresse. Eine seriöse Börse nennt die Gesellschaft, die Ihr Geld hält, weil sie das muss.

2. Die Lizenz ist auf der Seite der Aufsicht nicht auffindbar

Aufsichtslogos auf einer Werbeseite sind kein Beleg. Das Register ist einer. Stimmt der Name im Register nicht mit dem in den Nutzungsbedingungen überein, fragen Sie nach, bevor Sie einzahlen.

3. Renditen sind garantiert

Feste Tages- oder Monatsrenditen auf ein Krypto-Guthaben sind kein Produkt, sondern ein Versprechen, das jemand einhalten muss. Keine regulierte Plattform garantiert eine Rendite auf einen volatilen Vermögenswert.

4. Auszahlungen werden mit wachsendem Guthaben schwieriger

Kleine Auszahlungen gehen durch; größere brauchen eine Gebühr, eine Steuerzahlung, ein Upgrade oder die Freigabe eines Beraters. Das ist das häufigste Muster bei Einzahlungsbetrug, und die Zusatzzahlung gibt das Guthaben nie frei.

5. Die Empfehlung kam von jemandem aus dem Internet

Eine Anlageplattform, die über einen neuen Kontakt aus einer Dating-App oder einem sozialen Netzwerk kommt, ist die Standardform dieses Betrugs. Zuerst die Beziehung, dann die Plattform.

6. Es gibt eine Frist

Begrenzte Fenster, ablaufende Boni, «um Mitternacht ändert sich der Preis». Eile gibt es, damit Sie nicht nachprüfen. Nichts Sicheres verlangt eine Entscheidung in zehn Minuten.

7. Support gibt es nur in einer Messenger-App

Keine Firmen-E-Mail, keine veröffentlichte Adresse, alles läuft über eine Gruppe. Das heißt auch: Es gibt keine Unterlagen, die jemand anfordern könnte.

8. Das Orderbuch ist dünn oder der Preis passt nicht

Vergleichen Sie Preis und Tiefe mit einer großen Plattform. Ist das Buch leer, das ausgewiesene Volumen aber riesig, ist dieses Volumen kein echter Handel.

9. Eine Aufsicht hat sie bereits genannt

Mehrere Aufsichtsbehörden veröffentlichen Listen von Anbietern, die ohne Registrierung Einwohner des Landes bedienen, oder von Unternehmen, vor denen sie gewarnt haben. Genannt zu werden ist kein Betrugsbeweis, aber eine dokumentierte Tatsache, die man vor einer Einzahlung kennen sollte.

Wenn Sie bereits eingezahlt haben

• Senden Sie kein weiteres Geld. Eine weitere Zahlung zur «Freigabe» des Guthabens gehört zum selben Muster.
• Sichern Sie alles: URLs, Wallet-Adressen, Transaktions-Hashes, Chatverläufe, verwendete Namen.
• Erstatten Sie Anzeige bei Polizei und Finanzaufsicht Ihres Landes. Wallet-Adressen sind nachverfolgbar, und Meldungen werden zusammengeführt.
• Vorsicht bei «Rückholdiensten», die sich danach melden. Häufig ist es dieselbe Gruppe, die eine zweite Zahlung holen will.

Takame veröffentlicht die gefundenen Lizenzeinträge und Aufsichtswarnungen mit Link zur jeweiligen Quelle, damit solche Prüfungen eine Minute dauern statt einen Nachmittag.